Многие украинцы все чаще сталкиваются с блокировкой счетов. Банки, включая ПриватБанк и Ощадбанк, могут заблокировать даже несколько сотен гривен.
Дело в том, что с принятием нового закона в Украине финучреждения вынуждены отслеживать все транзакции своих клиентов.
Таким образом, государство пытается вывести как можно больше денег из тени.
Поисковые алгоритмы банков сейчас "заточены" под обнаружение подозрительных транзакций. И в случае их выявления счет блокируют.
ПриватБанк, Ощадбанк, и другие крупные банки все время совершенствуют свои поисковые системы.
Если счет был арестован, клиент банка получит уведомление СМС-сообщением или в приложении интернет-банкинга. У Министерства юстиции также есть Единый реестр должников, где по ФИО или ИНН можно посмотреть информацию об арестованных счетах.
"Дом там, где мама": Эктор Хименес-Браво смог вернуться в Колумбию после 2,5 лет ожидания
Укрзализныця возвращает билеты украинцам: кто может получить и как это сделать
Гороскоп на сегодня для всех знаков Зодиака: Растущая Луна в Раке откроет новую главу
Что скрывает почва под вашими ногами: простые шаги для получения богатого урожая без химиии
Какие переводы могут заблокировать:
- сделанный физическому лицу из-за рубежа;
- от юридического лица физическому;
- переводы денег одному и тому же лицу через разные банки;
- переводы одному человеку по разным карточкам из разных компаний;
- если официальные доходы клиента не соответствуют сумме денег, положенных им на счет;
- однообразная операция по переводу денег, при которой они быстро снимаются и обналичиваются.
Помимо этого, банку может показаться нестандартной и подозрительной операция, которая не была ранее присуща этому клиенту.
Как разблокировать счет
Если клиент может представить документы, подтверждающие происхождение денег, то банк обязан разблокировать счет.
К примеру, гражданин, которому заблокировали счет, может представить документ о продаже крупного имущества или о наследстве.
А вот если человек не может предоставить каких-либо документов - это уже проблема, которую быстро не решить.
Ранее "Нyser" писал о том, что ПриватБанк запустил новую услугу отправки иностранных Swift-переводов через смартфон.
Также наш портал сообщал, клиенты ПриватБанка снова жалуются, а все потому что банк начал обнулять кредитные лимиты на картах.
Напоминаем, в Верховной Раде Украины предлагают отменить штрафы за просроченные кредиты для некоторых категорий граждан.