Украинские банки внедряют более строгий механизм контроля и мониторинга финансовых операций своих клиентов. Это означает, что теперь они не только следят за тем, кто вносит деньги на свои банковские карты через терминалы, но и за теми, кто получает средства на свои карты, чтобы обеспечить большую прозрачность и предотвратить незаконные финансовые операции.
С недавних пор в Украине стало невозможно анонимно пополнять банковские счета наличными через терминалы. Теперь терминалы обязательно требуют от клиентов указать свой номер мобильного телефона для более надежной идентификации. Однако новшество заключается в том, что банки теперь будут тщательно отслеживать не только отправителей наличных средств, но и их получателей.
Финансовый мониторинг будет активно отслеживать сумму денег, которую клиенты получают на свои счета наличными деньгами. Если за месяц сумма пополнений наличными достигнет или превысит 30 тысяч гривен, банки будут задавать вопросы и требовать от клиентов объяснить происхождение этих средств.
Клиентам будет необходимо предоставить подтверждения источника или источников поступления наличных денег на свой счет и убедить банк в законности их происхождения. Это делается с целью борьбы с отмыванием денег, налоговыми уклонениями и другими незаконными финансовыми операциями.
Важно отметить, что клиенты, которые проигнорируют запросы банка или предоставят ложную информацию, могут столкнуться с серьезными последствиями. В том числе, их банковские счета могут быть заблокированы, и они могут быть лишены возможности выполнять определенные банковские операции в будущем. Усиленный финансовый мониторинг направлен на поддержание прозрачности и законности в финансовой сфере Украины.
Читайте также: