В целях соответствия международным банковским стандартам и укрепления безопасности финансовой системы украинские банки инициировали масштабную процедуру проверки своих клиентов, как пишет «znaj.ua».
Эта мера направлена на усиление защиты денег украинцев, борьбу с финансовым мошенничеством и повышение общей прозрачности банковской деятельности.
Теперь люди должны будут пройти комплексную процедуру идентификации и проверки для подтверждения точности своих персональных данных и обеспечения соблюдения банковских требований.
Что подразумевает процесс проверки:
Персональная идентификация: сюда входит сбор основных сведений о клиенте, таких как полное имя, паспортные данные и идентификационные номера налогоплательщика.
Проверка данных: после идентификации необходимо подтвердить точность предоставленной информации, часто путем личной проверки.
Юрий Ткач из "Однажды под Полтавой" во второй раз стал на колено: "У нее было шоковое состояние, она плакала"
На блокпостах будут забирать права: кого это коснется и при чем тут мобилизация
Лето дарит урожай: цены на картошку и помидоры в Украине резко пошли вниз
Злата Огневич показала свадьбу с известным певцом, Решетний поздравил: "Уже не Холостячка"
Однако финансовое учреждение может запросить повторную проверку в таких случаях:
Если срок действия документов клиента истек, его попросят обновить свои данные.
В рамках регулярных аудитов и финансового мониторинга данные клиентов проверяются для обеспечения точности и соответствия.
Также если есть сомнения относительно легитимности документов клиента, банк может временно заморозить доступ к его счету до завершения проверки.
Как часто будут проводиться эти проверки?
Клиенты с высоким уровнем риска: один раз в год.
Клиенты со средним уровнем риска: каждые 3 года.
Клиенты с низким уровнем риска: каждые пять лет, если только не возникнет подозрение, требующее немедленных действий.
Эти проверки якобы жизненно важны для защиты счетов клиентов, обеспечения безопасности транзакций и соблюдения международных правил. Клиентам, которые получают запросы на проверку, рекомендуется выполнять их как поскорее, чтобы избежать санкций.
Читайте также:
Вновь новые правила перевода денег: Нацбанк приготовил сюрприз к Новому году
Судьбоносный прогноз НБУ: какими будут тарифы за газ, воду и отопление в 2025 году