Председатель правления НБУ Андрей Пышный заявил, что четыре банка, подписавшие Меморандум об усилении финансового мониторинга операций физических лиц и индивидуальных предпринимателей — Приватбанк, Ощадбанк, Универсалбанк и Райффайзенбанк — отнесут около 1% своих клиентов к категории «высокого риска» и установят для них лимит транзакций в размере 50 000 грн в месяц.
Эти банки в общей сложности обслуживают около 49,3 млн вкладчиков, то есть ограничение может коснуться почти 493 000 человек.
Пышный пояснил в посте на Facebook, что лимиты будут применяться только к клиентам, которые не предоставляют документы, подтверждающие их доход, особенно к тем, которые классифицируются как «высокий риск».
Он подчеркнул, что эти клиенты составляют небольшую часть от общей клиентской базы и, как правило, не имеют никаких подтверждающих документов о доходах. Однако он признал, что открыть банковский счет без каких-либо документов, как правило, невозможно.
Проводя аналогию с «белыми» зарплатами — официально зарегистрированной заработной платой с уплаченными налогами — Пышный заверил большинство клиентов, что их транзакции останутся неизменными.
Новая мобилизация уже через 3 недели: юрист предупредил, что готовят ТЦК и к чему готовиться
Они входят в крутое пике: ретроградный Юпитер перевернет жезнь этих знаков Зодиака до 4 февраля 2025 года
Тля – главный враг дачников: как защитить урожай, просто средство, которое всегда работает
Снижение призывного возраста жо 18 лет: Владимир Зеленский предупредил на счет мобилизации
Он утверждал, что клиенты, получающие законную зарплату или имеющие документально подтвержденный доход или активы, не увидят никаких изменений, так же как они не увидели изменений в октябре 2024 года, когда НБУ ввел первоначальные меры по борьбе с рискованными транзакциями.
Несмотря на оптимистичные заявления Пышного, скептицизм сохраняется. Хотя он подразумевает, что 99% клиентов имеют законно подтвержденные доходы, данные Союза украинских предпринимателей рисуют другую картину.
Организация оценивает, что 35% заработной платы в Украине выплачивается в теневой экономике, и эта цифра может вырасти до 45% из-за недавнего повышения налогов на бизнес.
Это говорит о том, что почти половина украинцев может испытывать трудности с документированием своих доходов относительно расходов по счетам, что потенциально помещает их в категорию «высокого риска» и подвергает их ежемесячному лимиту транзакций в размере 50 000 грн.
Читайте также:
Банки еще жестче ограничат переводы денег с карт: контроль станет "невыносимым"
ПриватБанк кардинально меняет правила: резкие изменения потрясут
Вновь новые правила перевода денег: Нацбанк приготовил сюрприз к Новому году