Украинские банки обязаны проводить регулярные проверки своих клиентов в соответствии с законами о финмониторинге.
Эти проверки, включающие идентификацию и верификацию, призваны гарантировать, что данные клиентов остаются точными и актуальными. Несоблюдение требований может привести к ограничениям по счету, как сообщает «napensii».
Что такое идентификация и верификация?
Идентификация: сбор банком основных данных клиента, таких как паспорт или идентификационный номер налогоплательщика.
Верификация: подтверждение того, что эти данные принадлежат реальному лицу, обычно требующее физического присутствия клиента.
Когда может потребоваться повторная верификация?
Помидоры и огурцы под одной крышей: возможен ли союз в теплице
Идеальное время для клубники: когда собирать и как хранить, чтобы не потерять ни одной ягоды
Секрет богатого урожая: что обязательно нужно сделать со свеклой в начале лета
Мобилизация мужчин предпенсионного возраста: правила для 50+ ужесточаются – ТЦК уже готовы
Если срок действия вашего паспорта или других требуемых документов истек, банк может запросить обновленные версии.
Банки периодически обновляют данные клиентов для соблюдения законов о финансовом мониторинге и предотвращения незаконной деятельности.
Если есть сомнения в подлинности ваших документов или информации, ваш счет может быть временно заблокирован до проверки данных.
Национальный банк Украины определяет, как часто банки должны проверять данные клиентов в зависимости от уровня риска:
Высокий риск: не реже одного раза в год.
Средний риск: каждые три года.
Низкий риск: каждые пять лет, при отсутствии подозрений в мошенничестве или неточностях.
Когда необходимы идентификация и верификация?
Открытие нового счета.
Проведение значительных финансовых операций.
Установление деловых отношений с банком.
Как избежать проблем:
Убедитесь, что ваш паспорт и другие основные документы своевременно обновлены.
Если ваш банк запрашивает обновленные данные, своевременно предоставляйте их.
Будьте в курсе своего уровня риска и любых сроков периодических проверок.
Своевременное соблюдение требований по идентификации и верификации может помочь вам избежать блокировки счета и обеспечить бесперебойный доступ к банковским услугам.
Читайте также:
Ощадбанк "положил глаз" на пенсионеров: снять или потратить пенсию стало проблемой
ПриватБанк приятно удивил перед Рождеством и Новы годом: 2500 гривен лишними не будут
Будет очень обидно: банки теперь не принимают доллары, которые многие копили годами