Финансовый мониторинг является важнейшим процессом для банков и финансовых учреждений по предотвращению мошеннической деятельности, отмывания денег и других незаконных финансовых операций.
При обнаружении подозрительных транзакций банки могут заморозить счета клиентов для дальнейшего расследования и обеспечения соблюдения требований законодательства.
Об этом сообщает «apostrophe»
В описанной ситуации с ПриватБанком банк заблокировал значительные средства на счете клиента и попросил сообщить о происхождении средств, однако даже после их предоставления банк сообщил, что этих доказательств ему недостаточно.
Блокировка можеть быть по разным причинам, таким как:
Сумма транзакции.
Снега по пояс и минус 15: "Ледниковый период" ворвался в Украину – погода на выходные устроит Апокалипсис
Владимир Зеленский отрегаировал на заявления российского диктатор: "Путин врет, мы не впервые..."
Огурцы будут нежными и вкусными: как молоко поможет получить идеальный урожай
Ну хотя бы тут цены радуют: в супермаркетах подешевел сахар, но вот мука взяла курс на подорожание
Крупные транзакции, особенно если они значительно превышают обычную активность по счету, могут вызвать финансовый мониторинг.
Международные транзакции.
Транзакции, связанные с переводом средств за границу, часто подвергаются более тщательному контролю.
Участие в юрисдикциях с высоким уровнем риска.
Если какая-либо сторона транзакции имеет связи с регионами или странами со слабым финансовым регулированием или участвует в международном отмывании денег, транзакция может быть помечена.
Политически значимые лица (ПДЛ).
Сделки с участием ПДЛ, членов их семей или партнеров могут считаться высокорискованными из-за потенциальной возможности коррупции.
Внесение, перевод или получение крупных сумм наличных денег может вызвать подозрения.
Электронные резиденты, осуществляющие финансовые операции, могут подвергаться дополнительной проверке.
Подозрительные операции, как они определены в этом контексте, обычно относятся к ситуациям, когда существует обоснованное подозрение, что сделка является результатом преступной деятельности, связана с финансированием терроризма или связана с распространением оружия массового уничтожения.
Для решения вопроса и разморозки счета банк может потребовать от клиентов предоставления дополнительной документации или доказательств, обеспечивающих легитимность их финансовой деятельности.
В упомянутом вами случае ПриватБанк запросил справку из полиции, подтверждающую, что клиент не совершал мошеннических действий.
Это обычная практика, позволяющая гарантировать законность источника средств и предотвратить незаконную финансовую деятельность.
Клиентам важно сотрудничать со своими банками и предоставлять необходимую документацию по запросу для решения проблем, связанных с финансовым мониторингом.
Читайте также:
Вы их видите в холодильнике каждый день: названы продукты, которые быстрее всех разрушают печень
Поможет обычное куриное яйцо: что нужно сделать, чтобы орхидеи начали цвести в два раза пышнее
Доллара становится все меньше: что теперь будет с гривной и к чему готовиться