Фінансовий моніторинг є найважливішим процесом для банків та фінансових установ щодо запобігання шахрайській діяльності, відмиванню грошей та інших незаконних фінансових операцій.
У разі виявлення підозрілих транзакцій банки можуть заморозити рахунки клієнтів для подальшого розслідування та забезпечення дотримання вимог законодавства.
Про це повідомляє «apostrophe»
В описаній ситуації з ПриватБанком банк заблокував значні кошти на рахунку клієнта та попросив повідомити про походження коштів, проте навіть після їх надання банк повідомив, що цих доказів недостатньо.
Блокування може бути з різних причин, таких як:
Сума транзакції.
Тепер буде легше: графіки відключення світла 23 листопада – Укренерго потішило українців
Якщо ви досить розумні, то ви зробите це: навіщо садівники обв'язують дерева колготками
Лимон для схуднення не вранці, а перед сном: як правильно вживати, щоб кілограми танули
Хлопець Лесі Нікітюк розповів, як довго вони з нею разом: "Таке почуття, ніби..."
Великі транзакції, особливо якщо вони значно перевищують звичайну активність, можуть викликати фінансовий моніторинг.
Міжнародні транзакції.
Транзакції, пов'язані з переказом коштів за кордон, часто піддаються ретельному контролю.
Участь у юрисдикціях із високим рівнем ризику.
Якщо будь-яка сторона транзакції має зв'язки з регіонами або країнами зі слабким фінансовим регулюванням або бере участь у міжнародному відмиванні грошей, транзакція може бути позначена.
Політично значущі особи (ПДЛ).
Угоди за участю ПДЛ, членів їхніх сімей або партнерів можуть вважатися високоризикованими через потенційну можливість корупції.
Внесення, переказ чи отримання великих сум готівки може викликати підозри.
Електронні резиденти, які здійснюють фінансові операції, можуть піддаватися додатковій перевірці.
Підозрювальні операції, як вони визначені в цьому контексті, зазвичай стосуються ситуацій, коли існує обґрунтована підозра, що угода є результатом злочинної діяльності, пов'язана з фінансуванням тероризму або пов'язана з поширенням зброї масового знищення.
Для вирішення питання та розморожування рахунку банк може вимагати від клієнтів надання додаткової документації або доказів, які забезпечують легітимність їхньої фінансової діяльності.
У згаданому вами випадку ПриватБанк запросив довідку з поліції, яка підтверджує, що клієнт не робив шахрайських дій.
Це звичайна практика, що дозволяє гарантувати законність джерела коштів та запобігти незаконній фінансовій діяльності.
Клієнтам важливо співпрацювати зі своїми банками та надавати необхідну документацію на запит для вирішення проблем, пов'язаних з фінансовим моніторингом.
Читайте також:
Ви їх бачите в холодильнику щодня: названі продукти, які найшвидше руйнують печінку
Допоможе звичайне куряче яйце: що потрібно зробити, щоб орхідеї почали цвісти вдвічі пишніше
Долара стає все менше: що тепер буде з гривнею і до чого готуватись