Украинские банки резко усилили финмониторинг и стали чаще резать счета обычным людям только через формулировки в назначении платежа.

Достаточно одного "неправильного" слова - и ваши деньги замирают на неопределенное время, пока вы не докажете, что не занимаетесь чем-то незаконным.

Ощадбанк

По информации Telegraf, под особым прицелом оказались формулировки, которые банки трактуют как потенциально подозрительные для отмывания средств, теневой коммерции или криптоопераций.

Среди наиболее распространенных триггеров в тексте платежа:

  • "за крипту" — даже если вы пересказываете друзьям «на память» или указали это в шутку;
  • "обмен валют" - финмониторинг считает это признаком теневого обмена;
  • "за товар/услугу" - если деньги приходят на обычную карту, а не на ФЛП-счет;
  • "возврат долга" - если такие переводы регулярны и похожи на схему обхода налогообложения.

Особо распространенным стал сценарий, когда человеку на личную карточку регулярно поступают суммы с отметкой "за услуги" или "за работу" — банки подозревают нелегальный фриланс или предпринимательство без статуса ФЛП.

Популярные статьи сейчас

Россия испытывает новое оружие над тремя областями: в ВСУ раскрыли, спасет ли нас ПВО

"Меня отговаривали бежать из россии": Алексей Суханов признался, о решении, которое до сих пор не может себе простить

Водитель отказался дышать в драгер: что будет дальше и чем это заканчивается в Украине

Блэкауты неизбежны: назван самый удивительный совет, как пережить тяжелую зиму в Украине
Показать еще

Банковская карта

Что говорят юристы и банкиры

Специалисты по финансовому праву объясняют: у банков нет выбора. НБУ ужесточил требования по противодействию легализации доходов, и теперь любая неточность или «не такое» слово в назначении автоматически включает триггеры системы риск-анализа.

Банковские юристы предупреждают: если клиент не сможет предоставить документы, подтверждающие происхождение средств (договор, акт, переписку, инвойс), банк имеет право не просто заблокировать транзакцию, но и полностью закрыть счет, а информацию передать в контролирующие органы.

Что делать, чтобы не попасть под блокировку

Вместо слова "крипта" - нейтральные формулировки, вместо "за работу" - более размыты или без деталей. А если переводы регулярные — лучше открывать ФЛП или хотя бы быть готовым к проверке.

Денежный перевод, фото: youtube.com

Читайте также:

Пенсионеры могут не платить коммуналку круглый год: попали ли вы в список "счастливчиков"?

"ПриватБанк" выдвинул жесткие требования украинцам: доступа к банковским картам не будет.