Председатель правления НБУ Андрей Пышный заявил, что четыре банка, подписавшие Меморандум об усилении финансового мониторинга операций физических лиц и индивидуальных предпринимателей — Приватбанк, Ощадбанк, Универсалбанк и Райффайзенбанк — отнесут около 1% своих клиентов к категории «высокого риска» и установят для них лимит транзакций в размере 50 000 грн в месяц.
Эти банки в общей сложности обслуживают около 49,3 млн вкладчиков, то есть ограничение может коснуться почти 493 000 человек.
Пышный пояснил в посте на Facebook, что лимиты будут применяться только к клиентам, которые не предоставляют документы, подтверждающие их доход, особенно к тем, которые классифицируются как «высокий риск».
Он подчеркнул, что эти клиенты составляют небольшую часть от общей клиентской базы и, как правило, не имеют никаких подтверждающих документов о доходах. Однако он признал, что открыть банковский счет без каких-либо документов, как правило, невозможно.
Проводя аналогию с «белыми» зарплатами — официально зарегистрированной заработной платой с уплаченными налогами — Пышный заверил большинство клиентов, что их транзакции останутся неизменными.
"Зимняя поддержка" внезапно изменена: на что теперь разрешать потратить 1000 гривен
Свет не отключат, пока..: с 1 декабря украинцам дают новую защиту
ПриватБанк режет кэш: новые лимиты, из-за которых придется планировать каждую гривну
Секретный враг вашего огорода: где скрывается тля зимой и как избавиться от нее навсегда
Он утверждал, что клиенты, получающие законную зарплату или имеющие документально подтвержденный доход или активы, не увидят никаких изменений, так же как они не увидели изменений в октябре 2024 года, когда НБУ ввел первоначальные меры по борьбе с рискованными транзакциями.
Несмотря на оптимистичные заявления Пышного, скептицизм сохраняется. Хотя он подразумевает, что 99% клиентов имеют законно подтвержденные доходы, данные Союза украинских предпринимателей рисуют другую картину.
Организация оценивает, что 35% заработной платы в Украине выплачивается в теневой экономике, и эта цифра может вырасти до 45% из-за недавнего повышения налогов на бизнес.
Это говорит о том, что почти половина украинцев может испытывать трудности с документированием своих доходов относительно расходов по счетам, что потенциально помещает их в категорию «высокого риска» и подвергает их ежемесячному лимиту транзакций в размере 50 000 грн.
Читайте также:
Банки еще жестче ограничат переводы денег с карт: контроль станет "невыносимым"
ПриватБанк кардинально меняет правила: резкие изменения потрясут
Вновь новые правила перевода денег: Нацбанк приготовил сюрприз к Новому году