Українські банки впроваджують суворіший механізм контролю та моніторингу фінансових операцій своїх клієнтів. Це означає, що тепер вони не лише стежать за тим, хто вносить гроші на свої банківські картки через термінали, а й за тими, хто отримує кошти на свої картки, щоб забезпечити більшу прозорість та запобігти незаконним фінансовим операціям.
З недавніх пір в Україні стало неможливо анонімно поповнювати банківські рахунки готівкою через термінали. Наразі термінали обов'язково вимагають від клієнтів вказати свій номер мобільного телефону для більш надійної ідентифікації. Проте нововведення полягає в тому, що банки тепер ретельно відстежуватимуть не лише відправників готівки, а й їх одержувачів.
Фінансовий моніторинг активно відстежуватиме суму грошей, яку клієнти отримують на свої рахунки готівкою. Якщо за місяць сума поповнень готівкою досягне або перевищить 30 тисяч гривень, банки будуть ставити питання та вимагати від клієнтів пояснити походження цих коштів.
Клієнтам буде необхідно надати підтвердження джерела або джерел надходження готівки на свій рахунок та переконати банк у законності їх походження. Це робиться з метою боротьби з відмиванням грошей, податковими ухиленнями та іншими незаконними фінансовими операціями.
Важливо, що клієнти, які проігнорують запити банку або нададуть неправдиву інформацію, можуть мати серйозні наслідки. У тому числі їхні банківські рахунки можуть бути заблоковані, і вони можуть бути позбавлені можливості виконувати певні банківські операції в майбутньому. Посилений фінансовий моніторинг спрямований на підтримку прозорості та законності у фінансовій сфері України.
Читайте також: